BitPay introduce métodos de verificación de identidad (KYC) para pagos superiores a $3.000 dólares

BitPay introduce métodos de verificación de identidad (KYC) para pagos superiores a $3.000 dólares

Imagen cortesía de BitPay.com.

La compañía BitPay, uno de los procesadores de pago más importantes del ecosistema de las criptomonedas, ha decidido introducir métodos KYC (Know-your-Customer) en su plataforma de pagos. Aunque esto pueda ser alarmante para algunos, este requerimiento está bajo ciertas condiciones específicas y no para todos los tipos de operaciones.

El nuevo sistema de verificación de datos de usuario será obligatorio en dos situaciones: si un usuario desea realizar una devolución superior a $1.000 dólares o si realiza un pago de $3.000 dólares o superior. En estos casos, el API de BitPay abriría una ventana donde se le pedirá a la persona dar sus datos personales (nombre, país de residencia, nacionalidad, etcétera).

Además, la página web pedirá documentos de identidad en el proceso de verificación, como el Social Security Number (para ciudadanos estadounidenses) o el número de pasaporte (para extranjeros), incluyendo además una fotografía del ID de la persona.

Este proceso «KYC» solo se solicitará una vez por cada usuario, teniendo la libertad de seguir realizando operaciones con montos elevados sin tener que volver a llenar todos los datos requeridos en la plataforma. Igualmente, los usuarios corporativos deben pasar por este proceso si intentar realizar una compra bajo alguna de estas condiciones.

Sin embargo, el proceso de identificación de usuario no será requerido al realizar transacciones de «usuario-a-usuario» a través de las aplicaciones BitPay o Copay.

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